Vyšetřování ukázalo, že banka držela na clearingovém účtu, sloužícímu k bezhotovostnímu platebnímu styku, až 58 miliard dolarů denně. Peníze však měly být uloženy na rezervním účtu, aby banka mohla vyhovět případným požadavkům klientů na výběr svých vkladů. Porušila tím pravidlo SEC na ochranu aktiv zákazníků.

Tento manévr, který prováděla mezi lety 2009 až 2015, dal bance k dispozici miliardy dolarů, které používala na financování spekulativních obchodů, napsal Reuters.

Mluvčí banky William Halldin uvedl, že žádní zákazníci neutrpěli škodu a nevznikly žádné ztráty. "Naší zodpovědností je chránit aktiva zákazníků a věnovali jsme významné zdroje na kontrolu a zdokonalení našich procesů," uvedl také podle agentury Reuters.