Fialovi poradci obchodovali se směnkami, vše přes problematickou kampeličku

Dva lidé okolo premiéra Petra Fialy (ODS) se dostali do hledáčku kontrolorů z České národní banky (ČNB), a to v souvislosti s kampeličkou, kde měl uloženy peníze – onen necelý »zapomenutý» milion – i premiér Fiala. Muži měli obchodovat se směnkami, aniž by to mělo jasný ekonomický důvod. ČNB transakce označila jako „podezřelé“ a „rizikové“. Kontroloři zkoumali období mezi lety 2020 a 2023.
ČNB počátkem tohoto týdne informovala, že odňala Podnikatelské družstevní záložně povolení působit jako spořitelní a úvěrní družstvo. Během šetření kontroloři nasvítili dvě politicky exponované osoby z okolí premiéra Fialy – jeho poradce.
Ačkoliv ve zprávě jsou jména začerněna, redakce portálu Seznam Zprávy (SZ) muže identifikovala jako Ivana Netuku, poradce premiéra Fialy pro zdravotnictví, jinak lékaře prestižního pražského Institutu klinické a experimentální medicíny (IKEM). Druhým je pak lobbista a PR expert Miloš Růžička. Údajně to byl právě Růžička, kdo přivedl premiéra do kampeličky a zůstal i poté, co Fiala podnik opustil.
Obchod ve velkém
Netuka měl dlouhodobě využívat družstevní záložnu k obchodování se směnkami ve vysokých částkách. Směnky jsou přitom hodnoceny jako rizikové z pohledu zákona proti praní špinavých peněz a financování terorismu, neboť dochází k jejich častému zneužívání coby zástupného titulu k převodu peněžních prostředků. A často jde o vysoké finanční částky.
K politicky exponovaným osobám by obecně mělo být přistupováno ze strany finančních institucí se zvýšenou opatrností. To se ale v kampeličce nedělo. Kontroloři přímo záložně vyčetli, že „v hodnocení rizik zcela chyběla identifikace významného rizika obchodů spojených se směnkami“. Celkový objem směnek, se kterými Netuka obchodoval, není znám, nicméně ČNB mluví ve spojitosti s Netukou a dalšími osobami – fyzickými i právnickými – o desítkách milionů korun.
Dlužní úpisy měl Netuka nakupovat od firem propojených s Kamilem Bahbouhem. Toho kontroloři označili za klíčovou osobu s rozhodujícím vlivem na chod záložny. Jednotlivé obchody, které mezi sebou Netuka, Bahbouh, jeden další člověk a jedna firma opakovaně realizovali, se například měly pohybovat v hodnotách od 1 milionu do 10 milionů korun.
Původem z Panamy
Kontrolory navíc zaujal i původ některých cenných papírů. „Některé z těchto obchodů se směnkami byly realizovány s vazbou na Panamskou republiku, kterou Podnikatelská družstevní záložna v seznamu rizikových zemí vyhodnotila jako zemi s vysokým rizikem,“ stojí v dokumentu ČNB. Jenže záložna se svým vlastním zhodnocením neřídila.
SZ citovaly finančníka, který měl v záložně dodržování legislativy proti praní špinavých peněz na starosti. Během výslechu do protokolu řekl: „Proč by si to mezi sebou nemohli převádět, jo. Nevidím důvod zjišťovat, v tu chvíli, proč to zrovna jeden člen, který má vůli to převést na jiného člena, proč v tu chvíli ji převádí.“
Jakou roli směnky hrály osvětlil Pavel Wurst, bratranec Bahbouha, se kterým je dlouhodobě »na štíru«. „Dnes jsou to jen bezcenné papírky, které Kamil Bahbouh používá jako vnitřní platidlo záložny,“ řekl pro SZ Wurst, který se na vystavení panamských směnek v minulosti podílel. Wurst systém popsal takto: Klient přinesl do kampeličky hotovost v kufru, banka pak peníze - tentokrát už ale převodem - vyplatila výměnou za směnky. Směnky v záložně tak dle Wursta sloužily jako formální účetní krytí půjček. Anebo jako nástroj pro praní peněz, píší SZ.
Prý to byl standardní postup
Co se Růžičky týče, kontroloři upozornili na jeden konkrétní převod spojený s jeho jménem, uvedly Seznam Zprávy. Převod souvisel se směnkou za dva miliony korun a Růžička ji převáděl na společnost Gema Art. Ta je jednou z firem, na kterou měl dle ČNB vliv Bahbouh, klíčová figura záložny.
„V rámci Podnikatelské družstevní záložny, kde jsem byl dlouhodobě klientem, probíhaly některé transakce na bázi obchodu mezi klienty s investičními produkty. Byl jsem pracovníky záložny ujištěn, že jde o standardní postup a nikdy jsem nezaznamenal žádný problém,“ reagoval na výhrady ČNB pro Seznam Zprávy (SZ) Růžička s tím, že už si nepamatuje na detaily obchodů se směnkami.
Peníze skrze směnky si mezi sebou v minulosti převedli i oba dva zmínění poradci premiéra Netuka a Růžička. Netuka poslal Růžičkovi dva miliony. „Jde o produkt, v němž jsem měl uloženy peníze. Když jsem je potřeboval, požádal jsem Podnikatelskou družstevní záložnu a ona ho učinila likvidním. Pokud si pamatuji, šlo o 2 miliony korun,“ vysvětloval již dříve Růžička s tím, že „šlo o certifikát krytý právě směnkou“.
Ani jeden z poradců dle SZ nedokázal vysvětlit, v čem spočívala ekonomická výhodnost transakcí, byť oba je označují za standardní investiční operace. Netuka nechtěl obchody se směnkami pro portál komentovat. „Znovu zdůrazňuji, že já jsem nikdy žádné hotovostní vklady či výběry nerealizoval,“ uvedl pouze. Cenné papíry nechal bez komentáře i Bahbouh, který podotkl, že s kampeličkou už nemá nic společného.
Růžička kromě neprůhledného obchodu se směnkami také figuruje v další záležitosti, kterou kontroloři ČNB kritizují – pochybení při udělování úvěrů. Záložna Růžičkovi – respektive firmě Krkonošská investiční, za níž stojí právě poradce – půjčila, aniž by prozkoumala schopnost splácet. Zde ovšem Růžička pro SZ poskytl vysvětlení. „Jednalo se o menší úvěr ve výši jednotek milionů korun, jenž sloužil pro pořízení nemovitosti pro další development. Byl řádně zajištěn jinou nemovitostí v násobné hodnotě a navíc i osobní směnkou,“ sdělil.
Stará ODS?
Dle SZ se okolo záložny »točilo« vícero lidí patřících někdy v minulosti k ODS. Podíl zde měli například exposlanec Petr Tluchoř či exministr Luděk Rubáš, bývalý činovník ODS a vysoký státní úředník Radim Zika, bývalý vlivný představitel středočeské ODS Roman Boček a využít pro svůj byznys ji měl i někdejší činovník ODS a náměstek ministra zemědělství Ivo Vrzal.
V záložně měl od června 2015 do listopadu 2020 vklad, a tedy i podíl, současný premiér Petr Fiala (ODS). Na běžném účtu měl uloženo 950 000 korun. Fiala v minulosti nezapsal podíl v kampeličce do majetkového oznámení. Opomenutí zdůvodnil tím, že měl v záložně běžný účet a neuvědomil si, že to znamená současně i podíl.
PDZ je malá družstevní záložna na českém trhu. K 31. prosinci 2024 měla méně než 50 členů, objem klientských vkladů činil necelý milion korun a celková bilanční suma 65 milionů korun. Celý sektor čítal ke konci roku 2024 pět družstevních záložen, které měly k 30. září 2024 celkem 12 000 členů a u nichž objem klientských vkladů činil 6,8 miliardy korun.
Kudy chodil,tudy krad,ten občanský demokrat.