Majetek v podílových fondech stoupl na rekordních 329 miliard Kč

"Jde o rekordní hodnotu majetku v podílových fondech. Předkrizovou úroveň z roku 2008 jsme překonali ve třetím kvartále 2014," komentoval čísla předseda asociace Jan Kabelka. Loňský nárůst tvořilo podle něj průměrné zhodnocení majetku o sedm až osm procent, zbytek byl čistý příliv majetku do fondů.

Růst se projevil zejména u smíšených fondů (39 miliard Kč), dluhopisových fondů (16,2 miliardy Kč), akciových fondů (4,3 miliardy) a nemovitostních fondů (0,7 miliardy). Pokles zaznamenaly fondy peněžního trhu (minus 2,8 miliardy), zajištěné fondy (minus 5,4 miliardy) a fondy fondů (minus 140 milionů).

Struktura investic se podle Kabelky přibližuje západoevropským standardům. Výkonná ředitelka asociace Jana Michalíková připomněla pokračující oblibu dluhopisových fondů a rostoucí zájem o akciové a především dluhopisové fondy. Upozornila na to, že lidé drží podílové fondy stále delší dobu. Důvodem je rostoucí význam úspor ve fondech při zabezpečení na stáří a legislativní úpravy, které prodloužily osvobození zdanění výnosů z šesti měsíců na tři roky.

Nejvíce peněz je v dluhopisových (108,6 miliardy) a smíšených fondech (103,6 miliardy Kč). Hodnota majetku v zahraničních fondech stoupla o 16,6 miliardy na 162 miliard, domácí fondy vykázaly růst o 35,3 miliardy Kč na 167 miliard korun.

Mezi pětici největších zprostředkovatelů domácích a zahraničních podílových fondů v Česku patří skupina ČSOB s 89,4 miliardy Kč, skupina České spořitelny s 86,8 miliardy, skupina Komerční banky se 40,2 miliardy korun, skupina UniCredit Bank s 25,3 miliardy korun a Conseq s 18,8 miliardy Kč.

Mezi podílovými fondy loni vydělaly hlavně akciové, které si v průměru připsaly výnos téměř pět procent. Úspěšné byly i dluhopisové fondy, které si připsaly průměrně přes čtyři procenta. Smíšené fondy byly v plusu o více než procento, fondy peněžního trhu okolo nuly.

V podílových fondech měli Češi v loňském třetím čtvrtletí majetek za 316 miliard Kč, v životním pojištění 87,1 miliardy, penzijních fondech 310 miliard, ve stavebním spoření 408 miliard a na bankovních účtech 2,62 bilionu korun.

Majetek v podílových fondech v ČR:

Zdroj: AKAT