V první části kauzy obžalobě čelí bývalý předseda představenstva ČEB Lubomír Pokorný, místopředseda Miloslav Kubišta a členové představenstva Michal Bakajsa, Petr Goldmann a Karel Tlustý. Podle obžaloby v říjnu 2009 projednali žádost o úvěr přes 221 milionů korun, který byl uzavřen o tři měsíce později. Peníze dostala společnost ECM China, která byla dceřinou firmou developerské firmy ECM. Podle spisu je použila k nákupu dalších dceřiných firem, které přitom patřily pod mateřskou společnost.

Představenstvo banky podle obžaloby schválením transakce porušilo stanovy. Úvěr schválilo, i když nebyly splněny zákonné podmínky. "Žadatel o úvěr nevyvíjel žádné aktivity na podporu zájmů České republiky, jeho zapojení do struktury projektu v Číně postrádalo z ekonomického hlediska smysl," stojí v obžalobě. Státní zástupce Zdeněk Matula tvrdí, že představenstvo nepostupovalo obezřetně a nevyhodnotilo možná rizika. ECM China Investment se za půjčku zaručila akciemi. V roce 2011 zkrachovala a ČEB o peníze přišla.

Druhá část kauzy se týká bývalého uvěrového manažera ČEB Romana Vimera, který podle obžaloby chyboval při posuzování úvěru z června 2009, který získala tuniská firma M.F.M. Tourism, Hotels and Resorts na výstavbu luxusních apartmánů, kterou měla udělat jihlavská stavební firma PSJ. Manažer proti pravidlům banky spolupracoval s advokátem, kterého mu navrhl žadatel o úvěr místo toho, aby využíval služeb advokátní kanceláře, jež ČEB pomáhala v jiných případech v této lokalitě.

Podle spisu si neověřil, zda firma zastupovaná advokátem splnila všechny podmínky smlouvy, aby mohla úvěr čerpat. "Advokát Anis Abidi nepravdivě konstatoval, že zástava ve prospěch ČEB je platná a účinná a že registrace zástavního práva byla provedena v souladu s tuniským právem," napsal do obžaloby Matula. Úvěr tak podle státního zástupce vůbec neměl být čerpán. ČEB vznikla škoda téměř 308 milionů korun. Tuniská firma stejně jako čínská peníze české bance dluží.

Pěti bývalým manažerům z představenstva ČEB hrozí až osm let vězení za porušování povinností při správě cizího majetku a porušování závazných pravidel hospodářského styku. Vimerovi hrozí až tři roky vězení.

Policie či státní zástupci se zajímají i o další podezřelé úvěry ČEB. Jeden z nich se týká například úvěru na obchodní projekt v Rusku z roku 2007. V hledáčku detektivů jsou i kauzy spojené s Exportní garanční a pojišťovací společnosti, která drží pětinu akcií ČEB a je vlastněna stejnými ministerstvy jako banka.

ČEB je součástí systému státní podpory exportu. Českým vývozcům poskytuje finanční produkty a poradenství pro export do rizikovějších teritorií a na nové perspektivní trhy.