Na podezřelé toky peněz v záložně upozornil policii Finanční analytický útvar ministerstva financí. Družstvo údajně poskytovalo úvěry za stovky milionů korun nesolventním zahraničním společnostem bez ověření jejich podnikatelských záměrů, což poškozovalo jak samotnou firmu, tak i zájmy vkladatelů. Společnosti neměly žádnou historii a zřejmě byly zastoupeny nastrčenými lidmi.

Pražské vrchní státní zastupitelství záložně na jaře 2013 zablokovalo peníze k výplatě vkladů kvůli podezření, že tyto finanční prostředky měly být vyvedeny do zahraničí. Česká národní banka poté družstvu odebrala licenci a soud záložnu, která tehdy měla přibližně 14.000 členů, poslal do konkurzu.

Loni na jaře pak policie v souvislosti s údajným tunelováním MSD obvinila původně 17 lidí. Tehdy uvedla, že zajistila přes 274 milionů korun a více než šest milionů eur (přes 163 milionů Kč) na účtech devíti firem, přes které pachatelé údajně vyváděli peníze z MSD a zastírali jejich původ.